纽约——美国消费者金融保护局周三表示，花旗集团在亚美尼亚裔美国人申请信用卡时故意歧视他们。
该局表示，一些银行员工在内部认为，亚美尼亚裔美国人更有可能实施欺诈，并将申请人称为“坏人”或与有组织犯罪有关联。
CFPB发现，花旗员工接受过培训，避免批准姓氏以“yan”或“ian”结尾的申请——这是亚美尼亚姓氏最常见的后缀——以及来自加州格伦代尔的申请，该州有相当一部分亚美尼亚裔美国人居住在格伦代尔。
作为命令的一部分，花旗将支付2450万美元的罚款，并向受影响的客户支付140万美元的赔偿。
这起案件的起因是一些有组织的犯罪集团在南加州活动，其中涉及亚美尼亚裔美国人。亚美尼亚犯罪团伙的领导人被指控身份盗窃和其他金融犯罪，包括近年来窃取COVID-19财政救济资金。
总部位于纽约的花旗表示，一些员工正试图阻止潜在的欺诈行为，因为这个“在加州某些地区运作的有据可查的亚美尼亚欺诈团伙”经常涉及个人积累信用卡债务，然后离开美国。
然而，在联邦调查局的命令中，这些花旗员工使用的可识别信息普遍歧视亚美尼亚裔美国人。
该银行在一份声明中表示:“我们真诚地向任何因少数员工绕过我们的欺诈检测协议而受到不公平评估的申请人道歉。”“在进行内部调查后，我们对直接涉及此事的人员采取了适当的行动，并迅速采取措施防止此类行为再次发生。”
该局在调查中发现，花旗员工被指示挑选出有亚美尼亚姓氏的申请，但随后要隐瞒这些申请被拒绝的真实原因。这些员工知道他们违反了银行法，因为银行法禁止歧视原籍人，所以他们不会在电话录音中做出任何决定，也不会把决定写下来。
“花旗对亚美尼亚人的刻板印象是容易犯罪和欺诈。实际上，花旗非法伪造文件以掩盖其歧视行为，”CFPB主任罗希特·乔普拉(Rohit Chopra)在一份声明中表示。
CFPB官员表示，该案涉及“数百名个人”，他们受到花旗歧视的影响，对于拥有数千万客户的银行来说，这相对较小。然而，由于这种行为非常恶劣，与受影响的人数相比，该局对花旗的罚款相对较高。
该案涉及花旗与家得宝(Home Depot)、百思买(Best Buy)等公司的重要联合品牌信用卡合作关系。它不涉及花旗自有品牌的信用卡。
在首席执行长弗雷泽(Jane Fraser)的领导下，花旗一直在努力全面改革其风险管理业务。即便是在金融危机几乎让花旗破产的15年后，行业分析师仍认为花旗的风险管理业务过于复杂和笨拙。弗雷泽剥离了几个国家的银行特许经营权，并停止了几项业务。
但监管机构仍对花旗管理业务的方式表示担忧。由于不健全的商业行为，该银行多次被CFPB和美联储罚款或引用。
乔普拉在新闻发布会上表示:“我对花旗在管理其庞大业务的许多方面长期存在的问题感到担忧。”
