然而，UBA没有指出，在客户和金融机构之间，谁是此次欺诈的最大受害者。
此前曾有报道称，金融机构虚报贷款扣减额，而一些金融机构被指在贷款已经支付完毕的情况下仍扣减贷款。
UBA进一步显示，截至今年3月，信用卡和手机银行相关的诈骗在12个月内增长了13.3%，成为金融机构中第二大记录在案的欺诈形式。
在此期间，信用卡(借记卡和信用卡)和移动或数字银行相关的欺诈从2023年3月的31.9%上升到45.2%，但在截至6月的季度降至31.6%。
然而，由冒名顶替、身份盗窃、伪造和现金扣押引起的欺诈行为从40.4%下降到31.3%，然后在6月份进一步下降到29.1%。
欺诈仍然是一个严重的风险，要求金融机构投入巨额资金来减轻此类骗局造成的损失。
周三在坎帕拉举行的年度银行家会议上，Ligomarc Advocates的争议解决合作伙伴奥利维亚•林帕•马托乌(Olivia Rimpa Matovu)在发表论文时表示，2023年的警方年度报告记录了经济犯罪造成的1.8万亿先令的损失，其中只有8000亿先令被追回。她指出，金融机构实施防范欺诈的保障措施至关重要。
美国注册欺诈审查员协会(Association of Certified Fraud Examiners)发布的2024年全球报告显示，全球组织每年因欺诈损失5%的收入，2023年报告的欺诈案件平均为1921起，价值31亿美元。
因此，UBA主席兼邮政银行董事总经理Julius Kakeeto先生在年度银行家会议上发言时表示，当前欺诈的严重性要求金融机构合作，促进银行和金融部门员工的诚信，加强系统和流程，并促进与主要的国内和国际反欺诈利益相关者的合作。
他说:“尽管如此，欺诈者也在继续投资和发展，包括招聘和培训。”他指出，由于数字金融服务的推广和采用增加，数字和网络安全水平较低，以及失业，银行和支付服务相关的欺诈行为有所增加。
Kakeeto先生说，为了缓解这种情况，需要加强金融机构以外的合作，包括国内和国际的安全和执法机构，投资于欺诈检测人力资源，并缩小知识差距。
欺诈的影响
乌干达银行副行长Michael Atingi-Ego说，欺诈数据描绘了一幅有趣的图景，他敦促金融机构加强反欺诈环境，审查授权，奖励诚信，并为对欺诈零容忍定下基调，等等。
他表示，欺诈使人们对金融业失去信心，这阻碍了金融业动员储蓄的作用，并最终破坏了普惠金融议程。
